🔈 Скандальна ліцензія від НБУ: як EasyPay братів Авраменків отримала дозвіл попри звинувачення у відмиванні, наркоторгівлі та зв’язках з «Л/ДНР»
У 2024 НБУ видав ліцензію на надання фінансових послуг компанії ТОВ «Фінансова компанія «Контрактовий дім» — саме вона забезпечує роботу однієї з найбільших мереж платіжних терміналів EasyPay.
Власниками компанії є брати Олексій та Антон Авраменки. Проте рішення НБУ викликало серйозні питання, адже ця ж фінансова структура та її власники неодноразово фігурували у скандалах, пов’язаних з відмиванням грошей, азартними іграми та навіть наркотрафіком.
За даними аналізу реєстру судових рішень, проведеного журналістами, термінали EasyPay найчастіше згадуються у вироках, пов’язаних з торгівлею наркотиками. Ще у 2019-му на сайті президента України була зареєстрована петиція з вимогою заблокувати діяльність EasyPay через систематичне використання терміналів для оплати наркотичних речовин. Хоча петиція не набрала необхідної кількості голосів, тема продовжувала спливати в новинах про затримання наркодилерів по всій країні. Після того, як у 2022 році ринок фактично покинула система GlobalMoney, EasyPay, за цими даними, швидко зайняв нішу обслуговування азартних ігор.
Хто допоміг отримати ліцензію? Журналісти звертають увагу на два ключові прізвища в НБУ:
✔️Сергій Савчук — керівник департаменту методології регулювання діяльності небанківських фінансових установ. За інформацією джерел, він знайомий з братами Авраменками ще зі студентських часів.
✔️Наталія Лапко — директорка департаменту платіжних систем НБУ. Її син Олександр Лапкоу минулому обіймав посаду CTO у структурі EasyPay Group.
Саме ці зв’язки, на думку авторів розслідування, могли стати вирішальними для отримання ліцензії компанією з сумнівною репутацією.
Батько братів Авраменків — Володимир Авраменко— свого часу був власником банку «Траст», який збанкрутував. За неофіційними даними, НБУ виніс цій установі так звану «чорну мітку» — позначення про небездоганну ділову репутацію.
Окрім того, Володимир Авраменко був бенефіціаром компанії «АВК», яка, попри офіційне припинення діяльності в 2015 році, у 2017-му раптово з’явилася в магазинах на окупованій частині Донецької та Луганської областей і була зареєстрована як великий платник податків у «податкових органах» так званих «Л/ДНР». Ця історія швидко затихла, а сама компанія нині перебуває у процедурі банкрутства вже понад 8 років.
EasyPay обслуговує приблизно 20 млн українців. Через термінали проходять:
✔️комунальні платежі,
✔️оплата проїзду в громадському транспорті великих міст,
✔️послуги ЦНАПів та сервісних центрів МВС,
✔️платежі в рамках програми «Держава в смартфоні».
Це означає, що система має доступ до величезного масиву персональних даних громадян. У поєднанні з численними звинуваченнями у кримінальній діяльності це викликає серйозну тривогу щодо безпеки цих даних.
