🧩🕵️♂️🕵️♂️🕵️♂️🕵️♂️🕵️♂️🕵️♂️🕵️♂️
У січні 2026 НБУ оприлюднив список значущих фінансових установ, до якого потрапило ТОВ «Преміум Фінанс» — один із лідерів ринку обміну валют в Україні. Водночас компанія є фігурантом кількох кримінальних проваджень, пов’язаних з ухиленням від сплати податків, легалізацією коштів та незаконним обміном валюти.
ТОВ «Преміум Фінанс» зареєстроване 2015 року в Києві. Основні бенефіціари — Віктор Кисільов та Олена Бондар. За даними НБУ, станом на перше півріччя 2025 мережа компанії налічувала 244 пункти обміну, а зараз, за інформацією з офіційного сайту, — понад 450. Фінансові показники також стрімко зростали: дохід у 2023 році зріс на 515%, у 2024-му — на 290%, а за дев’ять місяців 2025 року сягнув майже 534 млн грн.
З грудня 2022 року проти компанії розслідується провадження за статтями про незаконні дії з платіжними документами, легалізацію злочинних доходів та ухилення від сплати податків. Слідство, яке веде Офіс Генпрокурора за підтримки Бюро економічної безпеки, встановило, що з 2023 року низка підконтрольних структур, включно з «Преміум Фінанс», займалася незаконною конвертацією криптовалюти в готівку без ліцензії НБУ та без відображення операцій в обліку. Для цього використовувалися телеграм-боти: клієнт отримував пароль для обміну в нелегальних пунктах.
У липні 2025 під час обшуку в одному з таких пунктів вилучили готівку, техніку та документи — адреса збіглася з офіційною точкою компанії. У серпні того ж року суд арештував майно. Окремі обшуки проводилися в пунктах у Береговому (січень 2025) та в Києві (листопад 2023), де також вилучали валюту.
Окрім операційної діяльності, слідство зацікавилося спробами керівництва компанії вирішувати проблеми через хабарі.
У одній зі справ колишній співробітник БЕБ, який на той час працював в Агенції оборонних закупівель Міноборони, пропонував закрити кримінальні провадження проти «Преміум Фінанс» за 700 тисяч доларів. У липні 2024 року йому передали першу частину — 100 тисяч доларів, після чого його затримала СБУ.
Інший епізод стосується спроби поновити ліцензію на валютні операції, дія якої завершилася у грудні 2019 року. НБУ відмовив через 81 суттєве порушення. Тоді бенефіціар Віктор Кисільов через посередника звернувся до менеджера департаменту НБУ, який запросив 50 тисяч доларів. У жовтні 2019 передали 40 тисяч, після чого співробітника банку затримали. Справу закрили у квітні 2025 через смерть фігуранта.
Нацбанк неодноразово фіксував порушення в діяльності компанії. Наприклад, у червні 2025 року «Преміум Фінанс» оштрафували на 200 тисяч грн за відсутність відеоконтролю в пунктах обміну та неможливість надати записи інспекторам.
Окремо в матеріалах згадується можливий зв’язок з Ігорем Туником — відомим у криптосередовищі обмінником, затриманим у Польщі у 2024 році за підозрою в легалізації коштів. Журналісти пов’язували його схеми з «Преміум Фінанс», хоча прямих доказів у тексті немає — ймовірно, співпраця була ситуативною.
Питання, чому компанія з такою судовою та регуляторною історією залишається в списку значущих установ НБУ та продовжує нарощувати мережу й доходи, залишається відкритим.
