Про безпосередню участь у схемі відмивання гральних грошей менеджменту "МТБ Банку" громадськість, можливо, дізналася би не скоро. Якби фігурант у червні 2025 року не подав апеляцію до суду з метою скасувати арешт, накладений на його ноутбук два iPhone та флешку", які, за версією БЕБ, стали доказами протиправної діяльності.
Яковлєв разом з уже згаданими платіжними системами "Даймонд Пей" та "Ікс Пей" забезпечували еквайринг коштів від операторів грального бізнесу, серед яких були нелегальні. Тобто виходить, що саме "МТБ" виступив таким собі "перевалочним пунктом" для тих мільярдів гривень, які українці витратили, потрапивши на гачок усіляких гральних неліцензійних "помийок".
"МТБ" забезпечував відмивання через вже згадані "дропи". Вони спершу заганялися на фіктивні "дропові" рахунки, а потім спрямовувалися через криптовалютні бірж або іноземні платіжні системи, такі як PayPal і Skrill.
"МТБ" разом з "Ікс Пей" реалізовували вже відому схему міскодингу (це коли кошти від грального бізнесу (код МСС 7995) проводилися як кошти за роздрібну торгівлю (MCC 5399). Це дозволяло гральним операторам суттєво недоплачувати державі, адже "гральний" податок є набагато вищим за "роздрібний". Ну а фігуранти схеми отримували за це свій відсоток.
Менеджмент "МТБ Банк" та "Ікс Пей Груп" систематично порушували вимоги закону "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів", не проводячи належної ідентифікації клієнтів, які здійснювали транзакції на суми, що перевищували 400 тис. гривень, не повідомляючи Держфінмоніторинг про підозрілі операції, зокрема з ознаками дроблення, та фальсифікуючи результати перевірок у системі Web Shield шляхом внесення недостовірних даних про характер транзакцій.
Що стосується конкретно Яковлєва, то він, за даними кримінального провадження, "безпосередньо ухвалював рішення про співпрацю з неліцензійними мерчантами, свідомо ігноруючи вимоги фінансового моніторингу, забезпечував розробку програмного забезпечення для маскування транзакцій через "міскодинг", мав доступ до конфіденційної інформації про транзакції ТОВ "Ікс Пей Груп" за 2023-2025.
Навіть після звільнення Яковлєв продовжував підтримувати зв'язки з колишніми колегами, та намагався реалізовувати напрацьовані схеми, зазначається у матеріалах кримінальної справи.
У справі також проходять ще троє представників департаменту інноваційних проєктів "МТБ Банку", представники "Ікс Пей" та "Даймонд Пей" і службова особа КРАІЛ.
І тут питання до Михайла Парткевича (власник 70,001% банку, та одеської Riviera Development Group), Хамеда Аліхані (20%, французький банкір) та Юрія Кралова (10% власності, голова правління МТБ): чи влаштовує їх такий імідж банку?
