Це — не перший випадок, коли регулятор звертав увагу на банк Олени та Юлії Сосєдок. В 2016 НБУ піймав Concord Bank на шахрайських фінопераціях. Тоді група з 19 клієнтів Конкорд банку проводили між собою фінансові операції за рахунок одного мільйона гривень. Це був мільйон гривень, отриманий як зворотня фінансова допомога одним з учасників групи. За один тиждень — з 5 по 13 липня 2016— ці фірми «прогнали» між собою цей мільйон гривень, провівши 30 циклів транзакцій по кілька хвилин кожен.
Таким чином в результаті 18 учасників афери «штучно» сформували статутний капітал у розмірі 420 млн гривень. Ще один учасник одержав гроші за корпоративні права на суму 30 млн гривень. Частково співучасників схеми, які сформували «штучний» статутний капітал, в подальшому використовували для переведення грошей в готівку, щоб потім вивести їх в інші банки з Concord Bank.
Але на той час керівництво НБУ було більш поблажливе до банку і за закриття очей на цю схему, а значить і пряму участь у ній, регулятор в 2018 наклав на банк Сосєдок штраф всього лише у розмірі 1,2 млн гривень.
